La gestión del patrimonio es un servicio de asesoría de inversión que combina otros servicios financieros para hacer frente a las necesidades de los clientes ricos. Es un proceso de consulta mediante el cual el asesor espiga información sobre deseos y sastres una estrategia a medida que utiliza los productos y servicios financieros apropiados del cliente.
Un gerente asesor de gestión de la riqueza o de la riqueza es un tipo de asesor financiero que utiliza el espectro de disciplinas financieras disponibles, como el asesoramiento financiero y de inversiones, legal o la planificación del patrimonio, contabilidad y servicios de impuestos, y la planificación de la jubilación, para administrar la riqueza de un cliente afluente .
En términos generales, la banca privada involucra a instituciones financieras que proporcionan servicios de gestión financiera a HNWI (High Net Worth individuos). En algunos casos, una persona puede ser capaz de obtener estos servicios con activos de menos de $ 100.000, pero la mayoría de los bancos privados (o divisiones de banca privada) establecer un punto de referencia de al menos seis cifras. La banca privada tiende a ser exclusiva y está reservado para los clientes con cantidades elevadas de efectivo y otros activos para ser depositados en cuentas y para ser invertidos.
La banca privada ofrece asesoramiento y objetivos relacionados con las inversiones para hacer frente a la totalidad de las circunstancias financieras de cada cliente. servicios de banca privada suelen ayudar a los clientes en la protección y el mantenimiento de sus activos. Los empleados designados para ayudar a cada trabajo del cliente para proporcionar soluciones de financiación individualizados. Estos empleados también ayudar a los clientes a planificar y ahorrar para sus planes de jubilación y estructura para el paso de la riqueza acumulada a miembros de la familia u otros beneficiarios indicados.
Hay bancos de consumo de todos los tamaños con las divisiones de banca privada. Estas divisiones ofrecen ventajas considerables a los HNWI obtener como clientes.
Banca privada y gestión de la riqueza son términos que se superponen. Sin embargo, los servicios financieros ofrecidos a través de la banca privada y la gestión a través de la riqueza difieren ligeramente.
La gestión del patrimonio es una categoría más amplia que implica hacer frente a la optimización de la cartera de un cliente, teniendo en cuenta su aversión a, o la comodidad con, el riesgo y la inversión de activos financieros de acuerdo con sus planes y metas. La gestión del patrimonio puede ser practicado en una cartera de cualquier tamaño, sin embargo, como su nombre lo indica, está dirigido a las personas acomodadas.
La banca privada, por comparación, por lo general se refiere a una solución sobre para individuos de alto valor neto (HNWI) en el que un público o institución financiera privada emplea a los miembros del personal a los clientes de alto valor neto de la oferta de atención y gestión personalizada de sus finanzas.
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